Trésorerie prévisionnelle · Albi, Tarn
Treize semaines d'avance sur son propre cash.
La trésorerie ne se subit pas, elle se lit. Treize Semaines installe chez les PME un horizon de trois mois, revu chaque vendredi : encaissements attendus, décaissements datés, creux annoncés. Le banquier découvre une entreprise qui savait déjà.
La frise des treize semaines
Cliquez une semaine — le récit du cash s'écrit
Semaine 1 — la position de départ
Le solde du compte, les encaissements déjà certains, les décaissements incompressibles : la semaine s'ouvre sur une position connue, pas sur une espérance.
les récoltes
Deux trésoreries sorties du brouillard
Le creux vu six semaines avant
La frise montrait un trou de 90 k€ en semaine 31 : congés d'été, clients lents, premier acompte machine. Rééchelonnement négocié à temps, escompte activé : le creux a été franchi sans découvert.
Le vendredi de la vérité
Chaque vendredi, dix minutes : la frise avancée d'une semaine, les écarts expliqués, la semaine 13 jugée. En un an, l'écart moyen entre prévu et réalisé est passé de 22 % à 6 %.
le travail
Trois talus, un même horizon
Le relevé des sources
Encaissements certains, probables, douteux ; décaissements dus, prévisibles, gelables. Chaque flux reçoit sa date et son degré de confiance — la frise n'accepte pas les flous.
→ trois semaines de relevéLa frise vivante
Le tableau de treize semaines s'installe dans vos outils, tenu par votre équipe. Nous restons douze vendredis : le temps que la discipline devienne un réflexe, pas une corvée.
→ douze vendredis d'accompagnementLes creux comblés
Chaque creux annoncé a son plan écrit : relances ciblées, acomptes, échelonnements, dépenses décalées. Le creux devient un chantier, pas une surprise.
→ plans de creux datés et signésles digues
Amont protégé, aval interdit
Amont — notre rivière
Bâtir et tenir la frise des treize semaines
Dater et fiabiliser chaque flux
Annoncer les creux et leurs plans
Former l'équipe au vendredi du cash
Arbitrer les décaissements reportables
Aval — jamais
Prêter de l'argent ou avancer des fonds
Monter une levée de fonds quelconque
Vendre ou conseiller un produit financier
Gérer des avoirs appartenant à des tiers
Recommander un quelconque placement
Exercer la profession d'expert-comptable
Échelle de la digue : le financement du creux — découvert, crédit de trésorerie, affacturage — appartient aux banques et aux établissements habilités. Nous préparons le dossier de cash qui rend ces conversations faciles ; nous ne tenons jamais la plume du contrat.
la maison
Rue des Écoles, trois toits
Quinze ans de direction administrative dans l'industrie tarnaise. Elle a tenu des frises de cash sous pression — et vu ce que coûtent les horizons de deux semaines.
Il chiffre la probabilité de chaque encaissement avec une mémoire de comptable et un téléphone de commercial.
Elle trie le dû du reportable ; ses plans de décalage respectent les fournisseurs autant que le solde.
les réponses
Questions du vendredi
Treize semaines, pourquoi pas douze ou vingt-six ?
C'est le trimestre glissant : assez long pour agir sur les flux, assez court pour rester exact. Au-delà, la prévision devient prophétie ; en deçà, elle devient urgence.
Mon trésorier partiel peut-il tenir la frise ?
C'est même le but. Nous installons la méthode avec votre équipe, nous restons douze vendredis, puis la frise vit sans nous — revue chaque semaine, questionnée chaque mois.
Que se passe-t-il si le réel dément la frise ?
On l'écrit : chaque écart a sa cause, datée. C'est la comparaison prévu/réel qui rend la frise intelligente — une prévision jamais confrontée n'est qu'un souhait.
Comment commence une mission ?
Par une heure gratuite, rue des Écoles : nous ouvrons vos trois derniers mois de banque et disons si votre horizon de cash se voit déjà ou se construit.
la bergerie
31 rue des Écoles, Albi
Treize Semaines SARL
- Adresse
- 31 rue des Écoles, 81000 Albi
- Téléphone
- 05 45 39 17 33
- Courriel
- [email protected]
- Registres
- RCS Albi 625 311 857 · SIRET 625 311 857 44255
- TVA
- FR 09 625311857
Le premier vendredi
Une heure, gratuite : nous regardons vos relevés et vos factures en attente, puis nous disons si votre trésorerie peut se lire à treize semaines. Presque toujours, elle peut.
Lun–ven 8 h 30–18 h.